豐力富整合行銷平台 一個讓您成功的未來

【黃麗亭／撰稿】 
錠嵂保經董事暨桃園中正通訊處執行處經理江文德，談及就業市場現況，雜誌把這一代的年輕人稱為「失落的一代」，學生畢業後往往就是待業的開始，認為投資首要看重的是趨勢，掌握趨勢才能掌握未來，就業也一定要學會掌握趨勢。

江文德在大學時代，一位教授課堂上提到，「人一生中一定要認識三種人，一、上帝，二、醫生，三、保險經紀人」，因為上帝能解決你人生心靈上的心病，醫生能解決你身體上的疾病，保險經紀人能解決你財務上的窮病。這番話開啟江文德對保險經紀人這行業的興趣，退伍後到錠嵂保經台中營業處，應徵保險業務行銷的工作，今年他從事保險業已經邁入第18個年頭。

多方比較 打造優質保單

他於2000年成立中二營業處，成為台灣最具知名度的業務團隊，包括中二、中四、中六、中七、新竹、花蓮、台東、板橋、桃園等9個通訊處，總專職人員達800人。江文德指出，成功的訣竅是選擇比努力更重要，他掌握住21世紀，最熱門的專業人士「保險經紀人」為事業，才有今日的成就。

江文德表示，客戶選擇保險經紀人購買保險的原因有三點：第一、經紀人可以提供多家保險業者最優勢的商品，替客戶規劃最適合的保單，第二、可以確保消費者權益，保障保險公司和消費者兩者之間資源的平衡，第三、歐美多數國家都透過保險經紀人專業的規劃，協助保障人生的財務需求。他開玩笑說，就像現在獸醫師比兒科醫師，還要有前途一樣，這也是一種趨勢。

新竹執行處經理劉大維表示，當年他在同業當教育訓練講師時，還看不懂趨勢，認為保險業務員，可以透過保險公司豐沛的資源協助業務員業務拓展，經過3年與江文德學長相處之後，認識保險經紀人的優勢，開始進入錠嵂從事保險業務員的工作，目前已經是錠嵂集團的監察人。另外，他說江文德帶領伙伴的理念是「敢拚、能賺、會玩」的哲學，當時32歲的江文德他個人的年所得破千萬元，坐擁台中十大豪宅，開雙B車。

【黃麗亭／撰稿】 
崴統保險經紀人股份有限公司於2010年4月正式成立，該公司期望成為保戶幸福的傳遞者，期許藉由同仁的用心與專業，在壽險產業發光發熱，並在保險的本質上做到質與量的變革。讓熱愛保險工作，懷抱夢想及目標的人，可以在崴統成就事業的舞台，除達成個人的人生夢想，還可以做到幫助別人、利益眾生的大我目標，用保險為客戶締造幸福，是崴統保經成立的目的及使命。

崴統保經負責人暨總經理柳克弘指出，同仁均能在單純、開心、快樂的職場，藉由公司專業的系統平台，提供夥伴全方位的學習、實務經驗分享，為客戶做完善的退休保障規劃、整合式金融服務，展現專業服務的價值。另外，每一位同仁都能在公司的羽翼下，享受美好的生活，建構屬於自己的幸福堡壘，彼此共同創造保經產業，歷史上最輝煌的一刻。

柳克弘表示，各職場負責人理念均相同，在兩年共同努力經營下，公司已經邁向獲利的目標，全省已經遍布12個營業處。公司職場負責人，資歷都在10年以上，實動率極高，以雙證照編列為晉升條件，強化團隊專業度，落實保戶權益服務。該公司成員年齡非常年輕化，平均年齡39歲，充滿著活力與熱情的服務全國保戶。

福利優渥　優於同業

崴統保經成立至今兩年，2010年公司新契約保費收入達8,000萬，2011年新契約保費收入成長一倍，今年預計可以突破3億元的新契約保費收入。崴統具有公開、透明的制度及優於同業的福利，除完善的商品銷售教育訓練、全省不定期舉辦理財講座、創業說明會、獎勵優秀同仁國內外旅遊、全國大型業務同仁進修會，最特別的福利是公司將淨盈餘40％提撥員工分紅，讓所有同仁都能分享辛勤經營的穫利。

崴統致力於產學合作，成效顯著，透過「保險實習商店」將職場行銷實務經驗無私分享給學生，日前，於義守科技大學舉辦首屆「全國保險實務技能競賽實習心得發表會」，義守科技大學、正修科技大學、僑光科技大學、樹德科技大學師長及學生家長都共襄盛舉此一難得的學生實習心得分享盛會。

■黃麗亭／撰稿、攝影■

48年次的盧文炳副總逢甲大學畢業，生長於鄉村的務農家庭，從小就非常務實，把服兵役當就業，民國75年於國軍陸軍運輸兵科預官役中尉退伍，退伍後和朋友創業，經過半年創業的時間，把近五年的軍旅生涯的存款虧損怠盡，基於本身數理專長，投入補教業，民國76年補教月收入8萬元，認真賺錢喜好學習的他並不因此為滿，於民國79年考進國華人壽組訓專員，從事業務員輔導教育訓練之工作。

盧文炳服預官期間，父親車禍意外身故，幸好不識字的母親向鄰居購買了所謂的「人情保險」，保險理賠金清償了家裡多年無法清償的房屋貸款，讓他感受到保險正面的意義及價值。善於把握機會的盧副總，民國84年由組訓人跨領域的挑戰經營區域業務，投入國華人壽的「區域開拓計畫」。決心極強的他把晚上高達8萬月薪的補教工作結束，開始運用自己的教育長才，輔導想考取壽險證照及想從事保險業的人，經過一年半的時間努力，使「區域開拓計畫」從無到有成功的發展，成立國華人壽鳳山營業處。

盧文炳指出，現今壽險業趨向專業服務之導向，認為保險經紀人公司能將各家保險公司優勢保單加以組合，提供保戶所需的完整風險規劃是一種趨勢，把保險當志業的他，於民國93年再次從零做起，成立寓騰保經南區事業部。盧副總用心教育有心從事保險業的人，開立新人班課程，與同仁會議，不以訂業績為導向，而以專業課程、激勵、訓練技能為主，以求累積同仁的專業度與服務品質的能量，達成質優團隊的目標。

盧副總談寓騰企業文化以人性管理為主軸，不要求同仁推展保險以業績為導向，而是與保戶充分溝通規劃最適合的保單，營造同仁快樂工作與和諧互助之團隊。目前，每年朝2%成長的目標努力，經過其多年用心經營，短短六年期間，吸引近40位優質伙伴共同努力服務保戶，並擁有自購的90坪大辦公室，去年南區事業部的總保費收入高達1.6億元，對於營運績效，他要求跟自己的目標比較，期許今年的經營成效比去年更好，以此精神累積的成功，將來必名列前矛。

盧文炳談及目前業界對保戶優勢的商品，外幣保單預定利率4%，保費較便宜，保價金增值率較高，對於理財較保守且想穩定獲利的人是很好的選擇，尤其固定還本型外幣保單險種，每年還本金額是保費的4%相當受保戶喜歡；再者，現況健保醫療給付受限項目很多，保戶受傷或生病發生時，健康險可以提高保障，補足健保給付的不足，保戶可享有較好的醫療及生活補償。

盧文炳副總，天生教育家，經營保險事業著重教育同仁認同保險的信念是一種推展，使家家戶戶都有保險以保障人生的風險，除此之外，制定公平性為基礎之世襲制度，要求同仁落實終身服務保戶的承諾。他以21年壽險生涯的經驗，無私的分享傳承給業務夥伴，制定永續佣金制度將各家保險公司來佣的85%，分配為業務利益給業務同仁，期許業務夥伴都以保險為終身事業，有心培育自己子女的伙伴亦可將成就延續給下一代。歡迎各界菁英加入寓騰優質團隊南區事業部，聯絡電話：0935-931-807聯絡人:盧文炳副總。

【台中訊】六年級後段班的張淵智處經理，保險年資近10年，當初因反對老婆莊于慧區經理從事保險而踏進保險業。透過紮實訓練榮獲MDRT美國百萬圓桌會員資格，組織發展蒸蒸日上，使這對年輕夫妻成為公司的重點栽培對象。

永達保經中六處除了公司內部長期的專業課程外，也提供從業人員專業的財務稅務規劃等簡報資訊，並且建立行銷模組化的SOP流程，對外不定期舉辦有稅務財務講座，以協助團隊伙伴開拓市場。

張淵智表示，獨特的高收入族群開發方法搭配林隆昌會計師訓練平台與稅務講座，伙伴們在中部建立專業財稅顧問團隊。近來稅局對開業醫稅務認定與過去有極大的差異，站崗查稅、資產與資金比對、印花稅、二次勾稽查核等，使開業醫師聞稅喪膽。其實醫師稅務問題，主要來自資金管理，如何避免稅務風險是重要課題。

許多醫師及企業主，對於稅務資訊及資產保護往往忽略，希望透過10月23醫師及11月12企業主稅務講座，將更多資料傳遞出去，也讓想在稅務資訊上有成長的業務伙伴平台發揮，歡迎有志一同的朋友加入永達保經中六團隊。10/23(日) 14:30 ~ 17:00 開業醫所得申報及稅務風險因應講座，欲參加請洽永達中六彭小姐（04）2706-5890#12， E-mail：Fatty8537@gmail.com。（林忠營）

【高雄訊】新光人壽陳志鴻處經理參加現代保險教育事務基金會主辦的「2011保險信望愛獎」，於日前（6/28）日在國父紀念館大會堂舉辦的頒獎典禮中，由行政院長吳敦義頒發「最佳專業顧問獎-(壽險外勤組)」。

陳志鴻處經理表示，獲得「最佳專業顧問獎-(壽險外勤組」，不僅是對他自己的肯定，也必須感謝各級長官的栽培、教導及雄北區部高三收費處所有伙伴的支持。

陳志鴻於民國85年考進新光人壽第48期組訓專員，曾擔任鳳山區部收費組長、鳳山區部業務課組訓專員、新生收費處區主任、左營收費處處經理，壽險職涯近16年來帶領團隊盡心盡力，成績斐然。

陳志鴻是保險業相當優秀的人才，於任職期間攻讀國立高雄第一科技大學風險管理與保險系取得碩士學位，並擁有十數張的財經專業證照，其中包括IARFC國際認證財務顧問師證書、FPS國際認證財務規劃師證書，陳志鴻謙虛的說「很多證照，不如努力跑（台語發音）」，認為從事保險服務，不要眼高手低，要勤於市場服務客戶，才能得到寶貴的經驗值。

陳志鴻強調「團隊證照」，是同仁專業的後盾，提倡「一人投保全家服務，一次投保終身服務」，認為任何問題都可藉由建構地圖找到答案，帶領團隊提供保戶完善的服務是個人最快樂的事情。（黃麗亭）

■葉鴻裕／撰稿■

樂當保險使者~永保熱誠，讓永達保經李秋蓮協理成就非凡，踏入保險業至今22年，始終在團隊中業績第一，她開玩笑說「自己是搭直昇機上來的」，其實成功的女人比任何人更努力！

從一位完全不懂保險的人，到了解保險並熱情投入，第一年就獲得任職公司桃竹苗第一名佳績，全國第七名，到了第二年竄升到第四名，曾創下一天談成21張、一個月87張、一年600張保單的記錄。包括象徵國際保險業最高榮譽的MDRT資格，連續18年從未中斷，榮獲美國壽險百萬圓桌MDRT終身會員資格，更多次榮穫COT.TOT頂尖會員資格！

李秋蓮踏入永達保經後以退休與稅務規劃為主，加上她善於財務管理擁有許多專業證照，過去以行銷見長的她在永達卓越的團對隊中培植成為領導、組織的優秀主管！身為財務規劃師的她，非常感謝永達保經提供一個管理平台，強大的後勤支援團隊，得以讓她減少80％的行政管理事務，全力衝刺人才徵募、發展組織、教育訓練，桃園秋蓮體系由她一個人到目前組織有113人！

李秋蓮認為，從事保險事業雖說『三分做事，七分做人』，客戶信任誠信固然重要；但在專業上做到百分之百，要先經營感情，用「感性大於理性」的態度與客戶交流，懂得做人、贏得客戶的信任，才能進一步達成業績目標。李秋蓮的好口碑、好人緣，也讓許多上市櫃公司的老闆、高階主管、醫生、演藝圈、高資產族群等對她讚譽有加！歷經大型壽險公司、與股東自組經紀人公司、轉戰永達保經，李秋蓮善於利用自己的會計專長，發展稅務規劃與經營高額保單。

她並引述一本書《力量》中的一句話，愛的力量才能吸引財富，期許「全民拚經濟，建立理財島」，讓稅務規劃的概念深植人心。李秋蓮表示，由於退休理財及財務管理市場需求日益成長，在培養成功的財務顧問過程中，除了篩選適任的人才外，更需要做對的事、跟對主管、選對公司與商品，才能讓每位理財顧問快速完成目標，同時協助客戶提早退休達到財富自由。

對李秋蓮來說所有挫折都是銷售過程中的必然，『成功沒有一定的方法；但一定有軌跡與脈絡』可尋，其軌跡不外三點，其一、對自己的行業抱有熱情，其二、了解自己從事行業之真諦與價值，其三、積極地學習。

李秋蓮認為：「危機等於轉機，當市場萎縮時，反而突顯『專業』的重要性，人脈不再是關鍵，讓專業與服務成為客戶口碑相傳的長城。」用心、專業服務贏取信任，從未忘記剛踏入這行的座右銘：「用心服務客戶，用愛走壽險生涯。」當她幫客戶進行財務規劃時，思考的並不是錢的問題，而是客戶生涯規劃中『夢想的實現』。

【洪敬富／撰稿】在台灣人壽，最重要的年度競賽是獲得「菁英團隊」的肯定，這次，長盈二通訊處辦到了。

2008年底楊秀梅處經理，從前任總監陳建安（現任台灣人壽資深副總）手中接棒至今，在她用心帶領下，勇奪此一殊榮。「除非你自己設限，否則你的成就可以無限！」楊秀梅深具信心地說。

全力一博 為榮譽而戰

長盈團隊一直是台壽最頂尖團隊之一，85、86年度為全國甲組第一名，87至97年度屢次拿下新契約全國第一名，且多次破大會紀錄並蟬聯「菁英團隊」殊榮。

之後團隊一分為三，兄弟登山得各自努力，在一次又一次的競賽當中，長盈二通訊處總與「菁英團隊」擦身而過，那份原有的光環，已不再是專利。

在2010年高峰頒獎典禮時，長盈二的所有伙伴立下誓言：「2010年的董事長盃競賽，奪回菁英團隊名號，讓董事長為我們掛上菁英團隊的勳章，也讓建安副總為我們驕傲。」楊秀梅振奮人心的發言，激勵同仁決心全力一博。

之後，從目標設定、計畫、溝通、激勵，到執行、檢視、修正、調整、再鼓勵，她都有完整的量身規劃，有效率領大家為此次的榮譽奮戰。

■洪敬富■

從家管變成超級業務員，一般人不易做到，但，莊淑貞達成了。十幾年前，她是一位不擅表達、個性內向的典型家庭主婦。在2008年11月晉升為台灣人壽長盈一通訊處處經理，並帶100多位同仁至廈門參加董事長盃的表揚大會，次年更勇奪通訊處-智B組第二名。她以「用心經營今天，開心迎接明天；堅持理想，追求卓越。」為帶領同仁的最佳箴言。

說故事行銷法 養成最佳團隊

2008年保險市場受金融風爆衝擊而萎縮，但莊淑貞帶領同仁逆勢成長。她認為單位的優勢，在完整、周延的教育訓練，讓成員在不同的階段學習成長。在前處經理陳建安（現任台壽資深副總經理）「說故事行銷」的指導下，讓她獲得高效率的成果，當時光醫療險件數就有明顯成長六成。

每個人遇到保險業務員，都可編出上百個推辭藉口，面對形形色色的人，莊淑貞都會以實際案例搭配專業說詞，來協助同仁突破，並得到所要的業績。

「記得剛入行沒多久，認識了住在台南縣東山的葉大哥，發現他毫無保險概念。」她娓娓訴說一個感人的故事，「身為家中的唯一經濟來源，卻不懂分散風險，全家承擔高風險而不自知。經多次拜訪和溝通，終於讓他接受了人生第一張保單－防癌險，再逐漸延伸到全家都有保障！五年後某日清晨，接到葉大哥罹鼻咽癌的來電，電話那頭傳來大嫂令人鼻酸的哭泣聲。半年後葉大哥不敵病魔摧殘而離開，但透過保險，除了讓家人能從容應付龐大醫藥費，留下來的保險金更讓一家人免於失去經濟依靠的恐懼。」

葉大嫂不只一次對莊淑貞當初的堅持表達感謝，讓她有活下去的的基礎與勇氣。莊淑貞常以這些案例鼓勵團隊夥伴要堅持理想以幫助更多的家庭。這也是台壽長盈一通訊處的經營宗旨。