堅持追求目標 建立分析架構

Q1:指導隊伍獲獎,勝出的關鍵。

侯:有幸於第一屆競賽即指導學生榮獲第4名佳績,及近20隊學生優選及佳作;本屆競賽也多隊同學表現優異,在指導中深覺認真的同學最帥最美。

秀靜曾邀請與賽同學至辦公室分享財務規劃心得,參加者均覺獲益良多並有良好表現。深覺得獎同學除了平日致力學習,對於目標追求也是堅持到最後者,更是願意以開放之心,掌握機會向成功者學習的人。

余:對於初次接觸財富管理規劃的學生們,首重需求分析的概念,由於多半學生並無實際接觸且深入分析過案例的經驗,因此可先以過往參賽的案例做模型,從中分段分析,建立風險規劃,財富累積,進而財富傳承,建立架構後,再輔以精進財商所贊助的財富分析軟體,從中配合假設因子的調整,做出最適合的方案,建議財富規劃報告書要加註思考的原因,方案的呈現以圖表及線形來展示,較為消費者所接受。

楊:中英通訊處的大家長資深總監潘以諾對於財富管理的推動非常有前瞻性,總是不餘遺力的支持與推動,並且要感謝嶺東科技大學財經系所黃鳳珠老師的推薦,累積2屆比賽的經驗發現,小組分工、每周固定時間討論及進度追蹤是很重要的,例如:每周箱型時間周五下午3點到5點固定討論,分工方式為一人整合、一人將資料Key in財務分析軟體、一人收集資料,甚至在最後參賽前的服裝儀容提醒,儀態的訓練,讓學生上台發表時能夠有專業的表現,相信都是得獎的元素。

強化實習經驗 鑽研財經資訊

Q2:請給予未來想參加第三屆財富管理競賽學生的準備建議。

侯:誠如CFP的價值,是要幫助客戶做全生涯全方位規劃,而不只是頭痛醫頭的短效治療。

這兩屆競賽題目看起來不難,但若小題大作,是幫助同學將平日所學與實務結合的最佳考驗。所以若在參賽前能有企業實習機會累積實務經驗更易創佳績。

余:對於學生們未來如果再次參賽,應該做的準備,包括保險學概論的研讀、投資學、貨幣時間價值,以及社會保險的基礎,另多讀報紙可了解社會時事,以及財經資訊的涉獵也是很重要的,例如次級房貸的發生原因、影響層面、歐債風暴的起因,及各國的因應措施、證所稅、奢侈稅、失業率等,都是應該要做財富管理的基本常識。

楊:參賽同學事先應準備好題目解析、小組分工、熟悉軟體、收集資訊、上台發表等練習。

完善財務規劃 避風險掌契機

Q3:各個顧問推動「財富管理」的理念。

侯:財富管理是有錢人的專利,而財務規劃則應推動為全民運動,屆時所有家庭成員才能真正「走得太早,家人還有明天,活得太久,晚年還有尊嚴」。

余:財富管理乃是一門長期學習的課程,在人生不同階段會面臨不同風險,不同的財富累積,因此要透過管理財富,來規避風險,創造更高的財富,同時要避免不當的規劃而導致稅務侵蝕既有的財富。

楊:不但幫客戶做好財富管理,要成為客戶的主要顧問及成為客戶的終生理財夥伴。

 

 

 

【2012-12-08/經濟日報/T06版/財富管理競賽】

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